پاکستانی ڈیجیٹل چینلز کے ذریعے بینک اکاؤنٹ کھول سکیں گے: اسٹیٹ بینک
The State Bank of Pakistan (SBP) announced that Pakistanis will be able to open bank accounts through digital channels.
The central bank said that the demand for digital financial transactions by banks and consumers has increased manifold with the rapid adoption of electronic banking channels, especially amid the COVID-19 pandemic.
Building on the success of the Roshan Digital Account Framework, the State Bank of Pakistan (SBP) has now developed a comprehensive “Customer Digital On Boarding Framework” that allows banks and microfinance banks (MFBs) to bank conveniently and remotely. Is. It will be convenient to open an account. Resident Pakistanis using digital channels including websites/portals, mobile applications, digital kiosks etc.
Under this framework, the account opening process has become faster and easier, while ensuring compliance with applicable regulatory requirements and international standards.
Generally this framework provides an easy way for all sections of the society to open bank accounts, especially for freelancers, self-employed or unemployed women, and those who receive remittances from abroad. Enables you to open a bank account digitally with less documentation requirements.
The move will also help in achieving the financial inclusion goals of SBP by bringing the underprivileged sections of the society into the formal banking sector.
The framework has been finalized after extensive consultations with State stakeholders to take feedback from industry experts and proactively address the challenges faced by banks/ MFBs during the implementation of this framework. It is possible
While accounts can usually be opened as savings or current, the framework identifies four categories based on functional limits such as deposit or withdrawal limits, fund transfer limits, etc. and documents required to open the account. I
These categories include “Easy Digital Accounts”. “Aasan Digital Remittance Account” “Freelancer Digital Account” and “Digital Account”.
The first category is the easiest to open, requiring very basic information and a minimal number of documents, though with some functionality limitations.
The last category, a “digital account”, is without any functional restrictions but requires more information to open an account, he said, adding that a user can start with a basic account and upgrade over time as needed. Can upgrade to account type.
SBP has directed banks under this framework to ensure that the decision to open or reject these accounts does not take more than two working days from the date of fulfillment of all requirements, while facilitating 24. / 7 customers. Ensuring availability of support services.
In addition, the Banks/ MFBs will also have to provide tracking numbers to the applicants to follow the status updates.
SBP has advised the banking industry to implement this framework by December 31, 2021. The central bank is confident that the move will help in digitizing banking services along with achieving the goals of financial inclusion in the country.
اسٹیٹ بینک آف پاکستان (ایس بی پی) نے اعلان کیا کہ پاکستانی ڈیجیٹل چینلز کے ذریعے بینک اکاؤنٹ کھول سکیں گے۔
مرکزی بینک نے کہا کہ بینکوں اور صارفین کی جانب سے ڈیجیٹل مالیاتی لین دین کی مانگ میں کئی گنا اضافہ ہوا ہے ، خاص طور پر کوویڈ 19 وبائی امراض کے درمیان الیکٹرانک بینکنگ چینلز کو تیزی سے اپنانے سے۔
روشن ڈیجیٹل اکاؤنٹ فریم ورک کی کامیابی کی بنیاد پر ، اسٹیٹ بینک آف پاکستان (ایس بی پی) نے اب ایک جامع “کسٹمر ڈیجیٹل آن بورڈنگ فریم ورک” تیار کیا ہے جو بینکوں اور مائیکرو فنانس بینکوں (ایم ایف بی) کو آسانی سے اور دور سے بینکنگ کی اجازت دیتا ہے۔ ہے اکاؤنٹ کھولنا آسان ہوگا۔ رہائشی پاکستانی ڈیجیٹل چینلز استعمال کرتے ہیں جن میں ویب سائٹس/پورٹل ، موبائل ایپلی کیشنز ، ڈیجیٹل کیوسک وغیرہ شامل ہیں۔
اس فریم ورک کے تحت ، اکاؤنٹ کھولنے کا عمل تیز اور آسان ہو گیا ہے ، جبکہ قابل اطلاق ریگولیٹری ضروریات اور بین الاقوامی معیارات کی تعمیل کو یقینی بنایا گیا ہے۔
عام طور پر یہ فریم ورک معاشرے کے تمام طبقات کے لیے بینک اکاؤنٹ کھولنے کا ایک آسان طریقہ فراہم کرتا ہے ، خاص طور پر فری لانسرز ، خود روزگار یا بے روزگار خواتین اور بیرون ملک سے ترسیلات وصول کرنے والوں کے لیے۔ آپ کو کم دستاویزات کی ضروریات کے ساتھ ڈیجیٹل طور پر بینک اکاؤنٹ کھولنے کے قابل بناتا ہے۔
اس اقدام سے معاشرے کے پسماندہ طبقات کو باضابطہ بینکنگ سیکٹر میں لاتے ہوئے اسٹیٹ بینک کے مالی شمولیت کے اہداف کو حاصل کرنے میں بھی مدد ملے گی۔
فریم ورک کو ریاستی اسٹیک ہولڈرز کے ساتھ وسیع مشاورت کے بعد صنعت کے ماہرین سے رائے لینے اور اس فریم ورک کے نفاذ کے دوران بینکوں کو درپیش چیلنجوں سے نمٹنے کے لیے حتمی شکل دی گئی ہے۔ یہ ممکن ہے
اگرچہ کھاتوں کو عام طور پر بچت یا کرنٹ کے طور پر کھولا جاسکتا ہے ، فریم ورک چار زمروں کی شناخت کرتا ہے جو فنکشنل حدود پر مشتمل ہوتی ہیں جیسے ڈپازٹ یا واپسی کی حد ، فنڈ ٹرانسفر کی حد وغیرہ اور اکاؤنٹ کھولنے کے لیے درکار دستاویزات۔ میں
ان زمروں میں “ایزی ڈیجیٹل اکاؤنٹس” شامل ہیں۔ “آسان ڈیجیٹل ریمیٹنس اکاؤنٹ” “فری لانسر ڈیجیٹل اکاؤنٹ” اور “ڈیجیٹل اکاؤنٹ”۔
پہلی زمرہ کھولنا سب سے آسان ہے ، جس میں انتہائی بنیادی معلومات اور کم سے کم دستاویزات کی ضرورت ہوتی ہے ، حالانکہ فعالیت کی کچھ حدود کے ساتھ۔
انہوں نے کہا کہ آخری زمرہ ، ایک “ڈیجیٹل اکاؤنٹ” بغیر کسی فعال پابندیوں کے ہے لیکن اسے کھاتہ کھولنے کے لیے مزید معلومات درکار ہوتی ہیں ، انہوں نے مزید کہا کہ ایک صارف بنیادی اکاؤنٹ سے شروع کر سکتا ہے اور ضرورت کے مطابق وقت کے ساتھ اپ گریڈ کر سکتا ہے۔ اکاؤنٹ کی قسم میں اپ گریڈ کر سکتے ہیں۔
اسٹیٹ بینک نے اس فریم ورک کے تحت بینکوں کو ہدایت کی ہے کہ وہ اس بات کو یقینی بنائیں کہ ان کھاتوں کو کھولنے یا مسترد کرنے کے فیصلے میں تمام ضروریات کی تکمیل کی تاریخ سے دو کام کے دنوں سے زیادہ وقت نہ لگے ، جبکہ 24/7 صارفین کو سہولت فراہم کی جائے۔ معاون خدمات کی دستیابی کو یقینی بنانا۔
اس کے علاوہ ، بینکوں کو بھی درخواست دہندگان کو اسٹیٹس اپ ڈیٹس پر عمل کرنے کے لیے ٹریکنگ نمبر فراہم کرنا ہوں گے۔
اسٹیٹ بینک نے بینکنگ انڈسٹری کو 31 دسمبر 2021 تک اس فریم ورک کو نافذ کرنے کا مشورہ دیا ہے۔ مرکزی بینک کو یقین ہے کہ اس اقدام سے ملک میں مالیاتی شمولیت کے اہداف کے حصول کے ساتھ ساتھ بینکاری خدمات کو ڈیجیٹل بنانے میں مدد ملے گی۔
